Real Estate Insurance

Maßgeschneiderte Lösung für Mandanten aus der Immobilienwirtschaft

Nationale oder internationale Immobilieninvestoren, Wohnungsbaugesellschaften, Projektentwickler, Immobiliendienstleister wie Asset- /FM-/ Propertymanager: Jedes Unternehmen hat sein eigenes Risikoprofil. Unser Anspruch ist es, diese Risiken und Anforderungen zu verstehen, sowie einen passgenauen Risikotransfer unter beständigem Servicelevel zu erreichen. Unser Betreuungsteam verfügt über das notwendige Know-How, Sie im gesamten Lebenszyklus Ihrer Immobilien zu beraten. So unterstützen wir Sie verlässlich bei allen Anforderungen zu Ihrem benötigten Risikotransfer.

Von der Transaktion im Ankauf bis zum Wiederverkauf

Wechselnde Bedürfnisse unserer Mandanten, bei veränderlichen Rahmenbedingungen der Versicherer, fordern und konditionieren uns stetig. So sind Sie bei uns mit Sicherheit in den besten Händen.

Umfangreiche Risikoanalyse und Bewertung stehen am Anfang jedes Prozesses. Nach der vertraglichen Konzeption des gewünschten Risikotransfers, folgt eine breite Marktausschreibung unter sämtlichen verfügbaren Versicherern. Das Ergebnis ist ein transparenter und detaillierter Marktüberblick, als Basis für eine nachhaltige Entscheidungsfindung.

Mit unserer „360-Grad-Beratung“ betreuen unsere Spezialisten Sie rundum.

Ganzheitlich – spezialisiert – international

Ihr persönliches Betreuungsteam steht Ihnen für Fragen rund um alle Versicherungsverträge und Schadenfälle jederzeit zur Verfügung. Ergänzt wird unsere personalisierte Dienstleistung durch einen strukturierten Betreuungsprozess mit festen Orientierungspunkten in jedem Quartal. Dies sichert unseren Mandanten stets rechtzeitige Planungssicherheit.

Insurance Due Diligence

Durchführung einer „Insurance Due Diligence“ – versicherungstechnische Bewertung (Soll-/Ist-Vergleich)

Wir erstellen Ihre individuelle Insurance Due Diligence als Entscheidungsgrundlage für Ihre zukünftige Ausrichtung. In Schriftform wird das vorhandene Versicherungsportfolio mit dem ermittelten Risiko-Konzept abgeglichen. Vorhandene Mängel werden beurteilt und Handlungsempfehlungen aufgezeigt. Transparent und objektiv erstellen wir Ihnen, anhand einer breiten Marktausschreibung, einen individuellen Überblick zu aktuellen Beiträgen auf dem Versicherungsmarkt. Auf dieser Basis finden wir gemeinsam Verbesserungspotentiale und Lösungen.

  • Ermittlung der Haftungspotentiale ermöglicht individuelle und Risiko bezogene Beratung
  • Objektive Identifikation aller tatsächlichen Risiken
  • Bewertung (qualitativ & quantitativ) und Kategorisierung der Mängel:

A nicht wesentlich, aber optimierungsbedürftig
B Mangel mit hoher Wertung / Änderung dringend zu empfehlen
C Mangel höchster Wertung / umgehend zu beheben, da u. U. Existenz bedrohend

  • Analyse und Benchmarking des bisherigen Versicherungsprogramms durch Erstellung des versicherungstechnischen Gutachtens/Insurance DD (IST-Analyse).
    Erstellung und Entwicklung einer maßgeschneiderten Konzeption (Soll-Konzept).
Transaktionsmanagement

Spezialisiertes Transaktionsteam für Konzeption und Platzierung einer Transaktionsversicherung (W&I), zur Absicherung der kaufvertraglichen Garantien.

M&A Transaktionsversicherungen gewinnen zunehmend an Bedeutung. Denn die Anzahl an M&A-Transaktionen steigt stetig. Hier bietet unser M&A Business Solutions Team (MABS-Team) Ihnen eine umfassende Beratung beim Abschluss einer maßgeschneiderten Versicherungslösung. Dabei können sowohl Share-, als auch Asset-Deals versichert werden. Insbesondere im Bereich der klassischen M&A-Transaktionen, aber auch vermehrt bei Real Estate Transaktionen.

Ausschreibungs- und Platzierungsmanagement

Risikodatenerfassung: „Tailor Made“ Konzeption des Risikotransfers – Ausschreibung am Markt – Platzierung des Risikotransfers durch ein erfahrenes, spezialisiertes Deal & Placing-Team.

Das Platzieren von Immobilien und größeren Immobilienportfolios verkörpert eine Herausforderung von hoher Komplexität. Unterschiedliche Informationsqualität und knappe Zeitfenster können hier vorkommen. Unser spezialisiertes Deal & Placing-Team verfügt über das notwendige Know-how und verbindliche Versicherer-Kontakte auf höchster Ebene. So liefern wir auch unter komplexen Bedingungen ein Höchstmaß an Qualität bei der Marktplatzierung Ihrer Risiken, um Ihre Anforderungen fristgerecht umzusetzen. Sämtliche Vertragsverhandlungen und Ausschreibungsprojekte laufen zentral zusammen. Diese werden dem Markt über unsere Placing-Plattform angeboten. Mit einem jährlichen Platzierungsvolumen von rund 5 Mrd. Euro an Versicherungswerten, bewegen wir uns täglich mit einem guten Überblick im Marktgeschehen. Bezüglich Risikoappetit der Markteilnehmer und Entwicklungen erzielbarer Marktprämien, sind wir somit stets auf dem Laufenden.

Wir beraten Sie über die mögliche Ausgestaltung des vertraglichen Inhaltes, als Ergebnis unserer internen Risikobewertung und Prämienkalkulation. Die Basis hierfür bilden die ermittelnden Risikodaten und der angestrebte Risikotransfer. Es folgt eine breite Ausschreibung des gewünschten und entwickelten Risikokonzeptes mit prämienseitiger Zielvorgabe unter den Marktteilnehmern.

Prozess-Schritte:

  • Prüfung und Bewertung angebotener Transferlösungen der Versicherer
  • Prüfung und Berücksichtigung etwaiger Anforderungen des Kreditgebers
  • Vertragsverhandlungen mit den Risikoträgern
  • Erstellen einer detaillierten Entscheidungsmatrix mit sämtlichen Deckungsbausteinen und Prämienangaben für einen Leistungsvergleich
  • Beantragung, Umsetzung und Dokumentierung der abgestimmten Versicherungskonzeption

Die Grundlage des Risikotransfers bilden marktführende, von unseren Spezialisten entwickelte Wordings mit exklusiven Deckungserweiterungen – weit über Marktstandard.

Risiko- und Vertragsmanagement

Wir übernehmen die komplette Koordination – vom Risikomanagement über Vertragsbearbeitung bis zur Abwicklung im Schadensfall. So wahren wir ausschließlich Ihre Interessen und setzen diese beim Versicherer durch. Wir sind Ihre externe Versicherungsabteilung und vertreten Sie in allen Anliegen gegenüber den Risikoträgern.

  • Fortlaufende Prüfung und Optimierung der Versicherungsbedingungen, -prämien und Schadenprozesse
  • Monitoring vertraglicher Obliegenheiten und aktives Renewal-Management
  • Dokumenten-Kontrolle sowie Korrektur fehlerhafter Policen und Nachträge
  • Regelmäßige Aktualisierung unseres Policen-Wordings und damit des bestehenden Risikotransfers
  • Fortlaufendes Controlling und Aktualisierung des Risikoprofils
  • Entlastung durch die Übernahme von administrativen Aufgaben, wie z.B. Dokumentenverwaltung und Kommunikation mit dem Versicherer
  • Individueller Vertragsservice (Aufarbeitung von Informationen, Statistiken, Unterlagen, etc.)
  • Zugriff auf sämtliche Fachabteilungen aller Versicherungssparten
  • Strategische Versicherungsberatung im Rahmen von Jahresgesprächen oder regelmäßigen Jour fixe Terminen
  • Auf Wunsch persönliche Überleitung zur Beratung durch unsere Spezialisten
Schadenmanagement

Wir übernehmen die komplette Koordination der Abwicklung im Schadensfall. Wir wahren ausschließlich Ihre Interessen und setzen diese beim Versicherer durch. Von der Empfehlung des geeigneten Sachverständigen bis zur abschließenden Schadensregulierung, stehen Ihnen unsere Schadenexperten zur Verfügung. Sie werden über sämtliche Entwicklungen und Zwischenergebnisse zeitnah informiert. Dabei erhalten Sie volle Transparenz zu allen Entwicklungsschritten und Ergebnissen. So sind Sie jederzeit auf dem aktuellsten Stand der Bearbeitung. Als Ihre externe Versicherungsabteilung vertreten wir Sie in allen Anliegen gegenüber den Risikoträgern.

  • Spezialisiertes und erfahrenes Schadenteam
  • monatliche, detaillierte Schaden-Reportings- und Unterstützung bei der Außenregulierung vor Ort
  • Digitale Schadensabwicklung über unser elektronisches Mandantenportal
  • Optionale, digitale Schaden- und Handwerkersteuerung mit Expertise:
    • Eigene Schadendienstleistungsgesellschaft RCC Real Estate Claim Control GmbH

Ein Schadensfall ist schnell passiert und kann in die Millionen gehen. Immer damit verbunden ist zudem ein großer bürokratischer und administrativer Aufwand. Viele wichtige und deckungsrelevante Punkte sind zu klären:

  • Ist der Schadensfall versichert?
  • Welche Unterlagen werden benötigt?
  • Wann und wie muss der Versicherer informiert werden?
  • Wie muss man sich gegenüber einem Anspruchsteller verhalten, ohne den Versicherungsschutz zu gefährden?
  • Verhandlungsführung gegenüber Versicherern, Regulierern und Sachverständigen
  • Koordination aller am Schaden beteiligten Institutionen
  • Prüfung von Deckungsablehnungen oder Schadenskürzungen

Dies sind nur einige der Fragen, die es zu beantworten gilt, wenn Sie Ihre Versicherung tatsächlich benötigen. Wir übernehmen zudem auch die gesamte Schadenabwicklung gegenüber Ihrem Versicherer. Neben Ihren persönlichen Risk Consultants stehen Ihnen bundesweit unsere erfahrenen Anwälte und Sachverständigen zur Verfügung. Diese Experten gewährleisten, dass der Sachverhalt nicht zu Ihrem Nachteil ausgelegt wird und die vereinbarten Versicherungsleistungen eingehalten werden.

RCC Real Estate Claim Control

Schadenabwicklung 4.0

Durch den starken Focus auf die Immobilienwirtschaft ist die professionelle Abwicklung von Versicherungsschäden – insbesondere im Frequenzbereich – ein wesentlicher Faktor des Tagesgeschäftes. Neben einem schlüssigen Risikotransfer geht es hierbei zusätzlich um schlanke und transparente Abwicklungsprozesse unter den Beteiligten.
Um den Schadenprozess effizient und medienbruchfrei abwickeln zu können, haben wir 2017 die RCC Real Estate Claim Control GmbH als eigenen Schadendienstleister gegründet.

RCC verfügt über Versicherungsfachleute und eigene Bautechniker. Diese Spezialisten übernehmen sowohl die Deckungs- und Haftungsprüfung als auch die Schadensteuerung von Handwerkern. Zur Kommunikation steht uns die IT-Plattform unseres Kooperationspartners Immo-Office aus Hamburg zur Verfügung. Damit können wir über digitale Schnittstellen direkt mit Ihrem Bestandsführungssystem kommunizieren, ebenso wie mit dem angebundenen Versicherer und den eingesetzten Sachverständigen. Alles geschieht in einer gemeinsamen Schadenakte – transparent und digital. Zudem verfügt RCC über eine vollumfängliche Schadenregulierungsvollmacht, bis zu einem Betrag in Höhe von 10.000 € je Schaden, direkt in Vorleistung – ohne weitere Abstimmung mit dem Versicherer. So ist eine schnelle und kundenorientierte Schadensabwicklung sichergestellt.

Zusätzlich können Schadenmeldewege über verschiedene APPs, wie z.B. Wohnungswechsel, Inspektions-Rundgang etc. eingebaut werden. Für die Schadenbesichtigung steht uns modernste Videotechnik von Sight-Call zur Verfügung. Diese hat sich bei der Kommunikation mit Mieter, Hausmeister oder Handwerker vor Ort bereits tausendfach bewährt. Das ermöglicht Schadenbegutachtung und Regulierung aus der Ferne, ohne Abstimmung eines Vorort-Termins.

Weitere Mehrwerte
MANDANTENPORTAL:
  • Über unser elektronisches Mandantenportal haben Sie jederzeit digitalen Zugriff auf alle relevanten Vertragsunterlagen und Schäden.
  • Volle Transparenz und Einsicht in alle Verträge
  • Stete Nachverfolgbarkeit (Tracking) des einzelnen Schadenprozesses
MRH Trowe Academy:

Mandantenworkshops

  • Für die Themen: Schaden und Vertragsobliegenheiten bieten wir bundesweite Mandantenworkshops an
  • Ausarbeitung individueller Workshops zur Gefahrensensibilisierung und Risikoidentifizierung

Netzwerkveranstaltungen

  • Regelmäßige Durchführung von branchenrelevanten Fachvorträgen

Individueller Wissenstransfer

  • Branchenübergreifende Vernetzung durch gezielte Netzwerkpartner
Real Estate Management

Risikodatenerfassung – „Tailor Made“ Konzeption des Risikotransfers - Ausschreibung am Markt - Platzierung des Risikotransfers durch ein erfahrenes und spezialisiertes Deal und Placing-Team.

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Real Estate RCC – Skyline Frankfurt
Digitales Schadenmanagement (RCC)

Es benötigt viele helfende Hände, um Instandhaltungs- bzw. Versicherungsschäden zur Zufriedenheit der Mieter zu regulieren.

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Real Estate – Internationale Investoren
Nationale und internationale Investoren / Immobilieneigentümer

Viele unserer Mandanten sind die Eigentümer der über uns versicherten Immobilienportfolios. Ob Immobilien- oder Finanzinvestor aktiv, ob national oder „abroad“, wir kümmern uns umfassend um Ihre Investitionen und zu versichernden Interessen.

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Real Estate – Wohnungsbaugesellschaft
Wohnungsbaugesellschaften

Durch uns betreute Wohnungsbaugesellschaften beraten wir neben den Versicherungsthemen rund um die Immobilie, vor allem in den für Manager und Geschäftsführung relevanten Bereichen der Managerhaftung und Compliancethemen.

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