Managerkonzept360°-Betreuung für nachhaltige Mehrwerte

Unser Angebot richtet sich an:

• Geschäftsführer, Vorstände und Führungskräfte, die rechtssichere und steuerlich optimierte Lösungen für ihre betriebliche Altersversorgung und persönliche Absicherung suchen
• Steuerberater und Unternehmensverantwortliche, die fundierte Expertise zur Optimierung von Altersvorsorge, Berufsunfähigkeits- und Keyperson-Absicherung benötigen
• Unternehmen, die innovative Konzepte zur Managerversorgung umsetzen oder bestehende Versorgungszusagen professionell gestalten möchten

1. Steueroptimierte Altersversorgung

Unsere innovative Lösung basiert auf einer Unterstützungskasse zur Absicherung einer lebenslangen Rente, die optional auch eine Hinterbliebenenvorsorge einschließt.
Besonderheiten:

• auch für die Einzahlung von Tantiemen geeignet
• realistische Kalkulationsgrundlagen ermöglichen eine bis zu 75 % höhere garantierte Rente im Vergleich zur klassischen Berechnung
• flexible Auszahlung zum Rentenbeginn: Einmalzahlung, laufende Rente oder steueroptimierte Tranchenzahlungen

2. Berufsunfähigkeitsabsicherung – VIP-Cover

Mit unserem exklusiven VIP-Cover sichern Sie Ihre Führungskräfte gegen die finanziellen Folgen einer Berufsunfähigkeit ab.
Vorteile:

• stark verkürzte Gesundheitsprüfung
• exklusiv für Geschäftsführer, Vorstände und leitende Angestellte
• Absicherung einer monatlichen BU-Rente bis zu 41.000 EUR (max. 75 % des letzten Bruttojahreseinkommens)
• optional: Kapitalabfindung bis zum 10-fachen der Jahresrente bei dauerhafter Berufsunfähigkeit

3. Keyperson-Absicherung

Die Keyperson-Absicherung schützt Unternehmen vor den wirtschaftlichen Folgen beim Ausfall einer entscheidenden Führungskraft.
Leistungen:

• Absicherung gegen Tod und schwere Krankheiten (wahlweise einzeln oder kombiniert)
• Grundschutz umfasst 55 definierte Krankheiten
• Erweiterung möglich um weitere 25 Krankheiten, darunter Herzinfarkt, Schlaganfall, Krebs, Querschnittslähmung, Alzheimer, schwerer Unfall, Hör- oder Sehverlust

4. Private Krankenversicherung

Wir bieten maßgeschneiderte private Krankenversicherungen, die optimal auf die Bedürfnisse von Führungskräften abgestimmt sind. Sie ergänzen die Altersvorsorge sinnvoll und bieten umfassenden Gesundheitsschutz.

Bestehende Versorgungszusagen bieten oft erhebliches Potenzial zur Optimierung und Anpassung. Wir unterstützen insbesondere Gesellschafter-Geschäftsführer bei der professionellen Überprüfung und Neugestaltung ihrer bestehenden Systeme.

Unsere Leistungen:

• Analyse bestehender Direktzusagen und Identifikation von Optimierungsmöglichkeiten
• steuer- und sozialversicherungsrechtliche Begleitung zur rechtssicheren Umsetzung
• Anpassung und Restrukturierung bestehender Versorgungsmodelle
• Prüfung bestehender Unterstützungskassenversorgungen im Hinblick auf individuelle Chancen und Optimierungen

So stellen wir sicher, dass Ihre bestehenden Zusagen auch künftig rechtssicher, steuerlich vorteilhaft und auf Ihre persönliche Situation zugeschnitten bleiben.

Unser Gutachtenservice liefert fundierte Prognoseberechnungen und detaillierte Bewertungen von Versorgungsverpflichtungen. Wir analysieren die Pensionsrückstellungen über die gesamte Zusagedauer und zeigen Ihnen sowohl handelsbilanzielle als auch steuerliche Handlungsalternativen auf.

Ihre Vorteile:

• transparente Bewertung bestehender Versorgungsverpflichtungen
• zuverlässige Entscheidungsgrundlage für Bilanzierung und Planung
• fundierte Handlungsempfehlungen für mehr Sicherheit und Gestaltungsfreiheit

Die jährlichen Gutachten erstellen wir für Sie schnell, präzise und verlässlich – damit Sie Ihre Versorgung jederzeit im Blick haben.

Unsere Sachverständigen unterstützen Sie mit umfassenden Dienstleistungen rund um die Geschäftsführer- und Vorstandsversorgung.

Dazu zählen:

• persönliche Beratungsgespräche
• Prognoseberechnungen und versicherungsmathematische Analysen
• Textvorlagen für Versorgungszusagen und Gesellschafterbeschlüsse
• abschließende Beratung und Umsetzungsempfehlungen

Die Kosten sind transparent gestaltet:

• Einrichtung neuer Versorgungszusagen: ab 2.500 EUR
• Überarbeitung bestehender Versorgungszusagen: ab 3.500 EUR

Kommen Sie für weitere Informationen gerne auf uns zu.